:::: أ مـــــــــــا ن & مـــصرف ابــــوظبي الاسلامي حــــــديث الـــــتشارت ::::

862 thoughts on “:::: أ مـــــــــــا ن & مـــصرف ابــــوظبي الاسلامي حــــــديث الـــــتشارت ::::”

1. التقرير السنوي لمصرف ابوظبي الإسلامي للعام 2007م

   السادة المساهمين الكرام,,,,

   السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

   بالاصالة عن نفسي وبالنيابة عن الإخوة أعضّاء مجلس الإدارة يسرني أن اعر ض على حضراتكم التقرير السنوي العاشر لمصرف ابوظبي الإسلامي الذي يتضمن الميزانية السنوية, ونتائج الأعمال، كما في 31 ديسمبر2007م وقبل ذلك سوف أتناول وبشكل موجز ملامح التطورات الاقتصادية المحلية والدولية في العام 2007.م

   التطورات الاقتصادية العالمية والمحلية

   لقد حقق الاقتصاد العالمي في النصف الأول من عام 2007 نمواً بلغ معدله 5.5% سرعان ما تراجع النمو في نهاية العام ليصل إلى 4.9% متأثراً بتقلبات الأسواق المالية العالمية، والارتفاع القياسي لأسعار النفط والتخفيضات المتوالية في معدلات أسعار الفائدة التي أجراها لاحتياطي الفيدرالي الأمريكي في أعقاب أزمة القروض العقارية، والتأخر في سداد القروض عالية المخاطر,مما نتج عنها من تداعيات أصابت الاقتصاد العالمي بالركود وتأثرت بها بعض كبريات البنوك العالمية مثل مجموعة سيتي جروب وبوبي أس السويسرية حيث أدى التراجع الحاد في أسعار صرف الدولار مقابل العملات الرئيسية الأخرى إلى ارتفاع أسعار السلع الأساسية في السوق الدولي كالذهب والنفط حيث بلغ سعر برميل النفط ما يقارب 96دولار والذهب 840دولار للاونصة .

   وعلى الرغم من تباطؤ معدل نمو الاقتصاد العالمي واصلت بعض بلدان الأسواق الصاعدة توسعها القوي وحقق الاقتصاد الصيني نمواً متزايداً حيث بلغ معدل النمو السنوي ما نسبته 11.5%.كما استمر النمو الاقتصادي بمعدلات مرتفعة في كل من الهند وروسيا وبالمقابل بلغ معدل نمو الاقتصاد الأمريكي 2.2% ومنطقة اليورو 2.6%.)كما ورد في إحصاءات IMF)

   وعلى صعيد الاقتصاد المحلى شهد العام 2007 استمرار انتعاش اقتصاد الإمارات العربية المتحدة وارتفاع معدل الطلب الكلي مستفيداً بذلك من تطور الطلب العالمي على النفط والغاز وارتفاع أسعار النفط وبلغ معدل النمو الاقتصادي.6.6%.أما على مستوى القطاع المصرفي فإن جميع المؤشرات أظهرت نمواً قوياً حيث ارتفعت ودائع البنوك بنسبة 35%لتصل إلى 750مليار درهم عام 2007مقابل 555مليار درهم عام 2006وارتفعت الموجودات من 852مليار درهم إلى 1240 مليار درهم عام2007 وبلغت إجمالي التسهيلات الائتمانية من القطاع المصرفي 725مليار درهم مقابل 520مليار درهم عام 2006 أي بمعدل نمو39% وحقق القطاع المصرفي صافي أرباح بلغت 25مليار درهم مقابل 19.4 مليار درهم عام 2006 وبمعدل نمو سنوي 28.8%.(إحصاءات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ).

   البيانات المالية للسنة المالية المنتهية في 31ديسمبر 2007

   الموجودات والمطلوبات:

   بلغ إجمالي الموجودات 44.04 مليار درهم مقابل 36.3 مليار درهم عام 2006بمعدل نمو سنوي 21.4% وتركزت معظم زيادة استخدامات الموارد المالية للمصرف في عمليات المرابحات الدولية بنسبة 22%والتمويلات والمرابحات المحلية بنسبة 16% ، وتمويل عمليات الإجارة بنسبة 28%واستثمارات أخرى بنسبة 7%.،.كما بلغت ودائع المتعاملين 29,6مليار درهم مقابل 23.8مليار درهم عام 2006 بزيادة مقدارها 5.8مليار درهم ومعدل نمو سنوي 24% كما بلغت قيمة حقوق المساهمين5.42مليار درهم مقابل 2.8عام 2006 وبنسبة نمو سنوي96% .أما عن كفاية راس المال وهو مؤشر يقيس قوة ومتانة المركز المالي للمصرف فقد بلغ 17% مقابل 12% عام 2006.

   الإيرادات والمصروفات:
   بلغ إجمالي إيرادات المصرف 2.9مليار درهم مقابل 2.4مليار درهم عام 2006أي بزيادة مقدارها 525مليون درهم وبمعدل نمو سنوي نحو22% وبالمقابل بلغت اجمالي المصروفات 679.5مليون درهم مقابل 439.3مليون درهم بمعدل نمو سنوي 55% .

   وما تجدر الإشارة إليه أن معظم زيادة الإيرادات جاءت من نمو إيرادات العمليات في المرابحات الدولية والمضاربات بنسبة 28% وعمليات المرابحات والإجارة بنسبة 12% وعمليات الاستثمار الأخرى بنسبة77%. .
   أما في جانب المصروفات فإن مصاريف الموظفين قد زادت بنسبة50% كما زادت مصاريف نمو أنشطة المصرف وعمليات تجهيز الفروع والتوسعات الجديدة و المصاريف الإدارية الأخرى بنسبة 49% كما زادت المخصصات بنسبة 94%..
   وقد بلغت إجمالي أرباح المصرف للسنة المالية المنتهية في 31ديسمبر 2007قبل التوزيع على المساهمين والمودعين وحملة الصكوك مبلغاً وقدره 2.2 مليار درهم مقابل 1.9مليار درهم عام 2006 بمعدل نمو سنوي 15 %..كما بلغت الأرباح الموزعة على المودعين وحملة الصكوك 1.44مليار درهم بنمو سنوي 6% (متضمنةً مبلغاً تم التبرع به من أرباح المساهمين).بذلك فإن مصرف ابوظبي الإسلامي قد حقق أرباحاً صافيةً للمساهمين عن السنة المالية المنتهية في 31ديسمبر2007بلغت 769مليون درهم مقابل 571.9مليون درهم عام 2006بزيادة مقدارها197.1 مليون درهم وبمعدل نمو سنوي 34.5%.

   توزيع الأرباح للسنة المالية المنتهية في 31/ديسمبر 2007
   فيما يتعلق بتوزيع أرباح المساهمين البالغة 769مليون درهم فإن مجلس الإدارة يقترح التالي:

   1. تحويل %10للاحتياطي القانوني و10% للاحتياطي العام حسب النظام الأساسي للمصرف.
   2. توزيع مبلغ 394مليون درهم على المساهمين توزيعات نقدية بواقع 20% من راس المال المدفوع
   3. الاحتفاظ بالجزء المتبقي من الأرباح ضمن الأرباح المحتجزة كأرباح مرحلة بهدف تدعيم المركز المالي للمصرف

   ,أهم نشاطات وأعمال المصرف خلال عام 2007:
   إن الإدارة الجديدة للمصرف عرفت منذ البداية أنها تحملت أمانه كبيرة لخدمة العمل المصرفي الإسلامي وأدركت أن المصرف تخطى مرحلة التأسيس إلى مرحلة العطاء وعملت على إعادة هيكلة استثمارات المصرف وتحديث وتطوير النظم والإجراءات المتبعة لجذب ودائع جديدة وتطوير أداء الإدارات والخدمات المقدمة للمتعاملين والارتقاء بها نحو الأفضل ومتابعة الفرص الاستثمارية والسعي لتقديم منتجات جديدة والتوسع في عدد الفروع لخدمة اكبر شريحة من المجتمع, وفيما يلي أهم الإنجازات:

   • على صعيد التوسع والانتشار فقد وصل عدد فروع المصرف المنتشرة على مستوى الدولة 44 فرع حيث تم افتتاح 7 فروع في العام 2007 وفرعان في بداية العام 2008 أي بنسبة نمو 26% مقارنة مع عام 2006. كما تم زيادة عدد أجهزة الصراف الآلي لتصل إلى113جهازاً مقابل 74جهازاً في عام 2006 بنمو نسبته 53%.

   • وفي مجال الاستثمار وتوظيف الموارد المالية فقد شهد عام 2007توسعاً في دخول أسواق جديدة حيث قام المصرف بالتحالف مع شركاء استراتيجيين بالاستحواذ على نسبة 49% في البنك الوطني للتنمية شركة مساهمة مصرية بالتحالف مع شركة الإمارات الدولية للاستثمار حيث تم اتخاذ العديد من الإجراءات وخطوات تنسيق مشتركة تم الاتفاق عليها بين الشركاء لتملك حصة حاكمة ولتحديد آلية التعاون مع البنك المستحوذ عليه وإجراءات تحول وأسلمة معاملات البنك المذكور وخطة التدريب للموارد البشرية وتقنية المعلومات حيث تم تشكيل لجنة خاصة لتسيير أعمال البنك المستحوذ عليه .وما تجدر الإشارة إليه أن دخول السوق المصري كان نابعاً من أهمية هذا السوق الواعد فضلاً عن دخول بنوك عالمية أخرى.

   • القيام بالمساهمة في تأسيس شركة للاستثمار ذات مسؤولية محدودة( برادايم) في نطاق مركز دبي المالي العالمي ..
   • كما تم خلال العام المساهمة في بعض المشاريع الاستثمارية بالجزائر.

   • القيام بتقوية المركز المالي لبعض الشركات التابعة للمصرف من خلال زيادة راس المال لشركة ابوظبي للخدمات المالية وإعادة تشكيل مجلس إدارتها كما تم في عام 2007 الاستمرار باستكمال تأسيس شركة كوادر للخدمات والتوظيف.

   • وفي مجال الرقابة وإدارة المخاطر فان الإدارة الجديدة قامت بإعادة النظر في استراتيجيات بعض الشركات التابعة أو التي يساهم بها المصرف حيث حرصت الإدارة الجديدة على وضع سياسات وإجراءات وضوابط للعمليات الاستثمارية والائتمانية ترتكز على دراسة هذه العمليات والمخاطر المتعلقة لخلق نظام رقابي يجنب المصرف من الوقوع في تعثر الديون وتوفير بناء مؤسسي. وكذلك مراجعة المحافظ الاستثمارية للمصرف وإعادة هيكلية تشكيل اللجان بالمصرف حيث تم إعادة تشكيل اللجنة التنفيذية ولجنة التدقيق ولجنة الاستثمار.
   • كما تم مراجعة استراتيجية شركة بروج العقارية وإعادة تشكيل مجلس إدارتها وكذلك مراجعة المحافظ الاستثمارية للمصرف وإعادة هيكلية تشكيل اللجان بالمصرف حيث تم إعادة تشكيل اللجنة التنفيذية ولجنة التدقيق ولجنة الاستثمار.

   • إن الإدارة الجديدة عرفت إن المصرف يعمل في بيئة تنافسية مفتوحة وان الخدمات المصرفية متغيرة وهذا يعطي المصرف الفرصة لزيادة القدرة على التنافس والتي يفترض أن تزيد ولا تنقص مع السنين حيث تم تعيين شركة استشارية متخصصة وفقا لاسترايجية جديدة شعارها حلول مالية اسلامية لخدمة المجتمع الدولي وهي بوسطن للاستشارات (BCG) وذلك لتقديم خدماتها بما يساهم في تطوير أعمال ونشاطات المصرف وتطوير الأداء والارتقاء بها نحو الأفضل ومن اجل تقوية النظام الآلي بالمصرف للاستفادة من كل ما هو جديد في مجال تقنية المعلومات فقد تم تكليف شركة FORRESTER لتنفيذ عملية اختيار وتقييم الشركة المناسبة لتزويد المصرف بالنظام الأساسي المساند للعمليات ( Core Banking System )

   • وفي مجال التوطين والنشاطات الاجتماعية الأخرى فقد بلغ إجمالي عدد المواطنين بالمصرف كما في 31ديسمبر2007 ؛البالغ عددهم 492 موظف وبنسبة 39% من إجمالي عدد الموظفين بالمصرف البالغ عددهم 1275 موظف وفي مجال النشاطات الاجتماعية والرعاية فقد ساهم المصرف في العديد من الفعاليات والنشاطات والرعاية الاجتماعية للعديد من المؤتمرات والندوات المحلية والدولية.

   التوجهات المستقبلية للمصرف :

   يهدف المصرف إلى أن يصبح احد المصارف الرائدة في المعاملات المالية الإسلامية من خلال التركيز على احتياجات المتعاملين وتقديم خدمات جديدة واستخدام أحدث تقنية المعلومات وتعظيم العائد للمساهمين والمودعين وتنمية الموارد البشرية ورفع مستوى العاملين بالتحفيز والتدريب وخلق مستويات وكوادر مؤهله لمواجهة التوسعات في خطط المصرف المستقبلية والالتزام بتطبيق مبادئ الحوكمه وإدارة المخاطر والشفافية والإفصاح إلى جانب تطوير نظم وإجراءات العمل والرقابة الداخلية رفع مستوى الأداء للعاملين القائمين على خدمة العملاء وتطبيق الأنظمة الحديثة وللازمة للتعامل مع تطورات السوق والارتقاء بخدمة العملاء وتنمية العلاقات بهدف الاحتفاظ بالعملاء واستقطاب عملاء جدد والتعامل مع التحديات والمنافسة بحرفية والالتزام بالمعايير والضوابط والقوانين التي تحكم العمل المصرفي الإسلامي واللوائح والقوانين الصادرة من الجهات الرقابية وتطوير الأنشطة التمويلية والاستثمارية للمصرف والسعي للتوسع الخارجي في المنطقة الخليجية والعربية والعالمية لافتتاح فروع جديدة للمصرف.

   وختاما بالنيابة عن المساهمين وأعضاء مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية وموظفي المصرف أتقدم بالشكر والعرفان إلى صاحب السمو رئيس الدولة الشيخ خليفة بن زايد آل نهيان حفظة الله والى أصحاب السمو حكام الامارات وصاحب السمو الشيخ محمد بن زايد آل نهيان ولى عهد ابوظبي نائب القائد الأعلى للقوات المسلحة

   كما أتقدم بالشكر إلى جميع المتعاملين مع المصرف وإخواني أعضاء مجلس الإدارة والهيئة الشرعية والإدارة التنفيذية بالمصرف وجميع العاملين على جهودهم .

   وما تجدر الإشارة إليه خلال عام 2008:بشان موضوع/ تحويل صكوك لأسهم مصرف ابوظبي الإسلامي ش م ع.

   • لقد قامت شركة الإمارات الدولية للاستثمار بطلب تحويل مبكر للصكوك لأسهم المصرف بتاريخ 17فبراير 2008حسب الاتفاقية المؤرخة في 25مارس 2007.
   • لقد وافق مجلس الإدارة على طلب التحويل المبكر المقدم من الشركة باجتماعه المنعقد بتاريخ21فبراير 2008.
   • بناء على تعليمات الشركة قام المصرف بخصم رسوم التحويل والبالغة 10.000.000درهم من حساب الشركة بتاريخ 26فبراير 2008.

   وبناء على المعطيات السابقة قام المصرف بالتالي :

   1. تحويل20.000 صك قابل للتحويل بقيمة اسمية بلغت 2.000.000.000 درهم إلى 47.058.823سهماً عادياً من أسهم المصرف بسعر تحويل 42.5درهم لكل سهم كما هو مبين ومثبت في دفاتر المصرف وسجلاته المحاسبية .

   2. بعد تحويل الصكوك إلى أسهم أصبح راس مال المصرف المصدر والمدفوع مبلغ1.970.588.230درهماً مقسمة إلى 197.058.823 سهماً عادياً بقيمة اسمية تبلغ10دراهم للسهم الواحد كما هو مبين في دفاتر المصرف وسجلاته المحاسبية .
   وقد تم إخطار مصرف الإمارات المركزي بعملية تحويل الصكوك إلى أسهم المصرف

   وتفضلوا بقبول فائق الاحترام والتقدير

   ع/رئيس مجلس الإدارة
   ماجد سالم خليفة الرميثى

   هذا الريال ما استقال غصبا عنه ؟؟!!!

   تقرير هيئة الفتوى والرقابة الشرعية لمصرف أبوظبي الإسلامي

   إلى الجمعية العمومية

   للسَّنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2007
   بسم الله الرحمن الرحيم

   الحمد لله ربِّ العالمين ، والصَّلاة والسَّلام على سيدنا محمدٍ وعلى آله وصحبه أجمعين .

   إلى مساهمي مصرف أبوظبي الإسلامي

   السَّلام عليكم ورحمة الله تعالى وبركاته

   استناداً إلى المادة (69) من النِّظام الأساسي للمصرف ، يجب علينا تقديم التَّقرير التالي :

   لقد راقبنا المبادئ المستخدمة والعقود المتعلِّقة بالمعاملات والتَّطبيقات التي نفَّذها أو طَرَحَها المصرف خلال الفترة التي قُمنَا فيها بالمراقبة الواجبة لإبداء رأي عما إذا كان المصرف يلتزم بأحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية وكذلك بالفتاوى والقرارات والإرشادات المحدَّدة التي تم إصدارها من قبَلنا .

   تقع مسؤولية التأكد من أن المصرف يَعمل وفقا لأحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية على الإدارة التَّنفيذية ومجلس إدارة المصرف ، أمَّا مسؤوليتنا فتنحصر في إبداء رأي مستقلٍّ بناءً على مُراقبتنا لعمليات المصرف وفي إعداد تقريرٍ مختصرٍ لكم .

   لقد قُمنَا بمراقبَتنا التي اشتملت على فَحصِ التَّوثيق والإجراءات المتَّبعة من المصرف على أساس اختبارِ كلِّ نوعٍ من أنواع العمليات في الغالب ، فضلاً عن مراجعة القوائم المالية المدقَّقة وما يتَّصل بها من إيضاحات .

   لقد قُمنَا عن طريق اللَّجنة التنفيذية لهيئة الفتوى والرَّقابة الشَّرعية وعضو الهيئة المنتدَب بتخطيط وتنفيذ مراقبتنا من أجل الحصول على جميع المعلومات والتَّفسيرات التي اعتبرناها ضرورية لتزويدنا بأدلةٍ تكفي لإعطاء تأكيدٍ معقولٍ بأن المصرف لم يُخالِف أحكام ومبادئ الشَّريعة الإسلامية . كما تمَّت مراجعة تقارير التَّدقيق الشَّرعي الدَّورية المرفوعة من الدائرة الشَّرعية ، والمشتملة على صنوفٍ مختلفة من العمليات المنفَّذة في المصرف ، وقد روجِعت الملاحظات الواردة فيها في ضوء توضيحات الجهات المعنيَّة ، واتُّخذت بشأنها القرارات والتَّوجيهات المناسبة .

   في رأينــــا :

   – إن العقود والعمليات والمعاملات التي أبرمها المصرف (وشركاته التَّابعة) خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2007 م التي اطَّلعنا عليها تَبيَّن أنها في معظمها تمَّت وفقاً لأحكام ومبادئ الشَّريعة الإسلامية ، وما وُجِد في بعضها من خلل قد تمَّ توجيه الإدارة بتصحيحه ومعالجة آثاره وفقاً للمتطلَّبات الشَّرعية .

   – إن توزيع الأرباح وتحميل الخسائر على حسابات الاستثمار يتَّفق مع الأسس التي تم اعتمادها من قِبَلنا وفقاً لأحكام ومبادئ الشَّريعة الإسلامية ، ويجري تقويم بعض هذه الأسس من جديد .

   – إن جميع المكاسِب التي تحقَّقت من مصادر أو بطُرُقٍ تحرِّمها أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية قد تم تجنيبها في حساب الخيرات لصَرفها في أغراضٍ خيرية حسب توجيهاتنا .

   – بما أن إدارة المصرف غير مخوَّلةٍ بإخراج زكاة المصرف مباشرة فإن إخراج الزكاة يقع على عاتِق المساهمين ، التزاماً منهم بالرُّكن الثاني من أركان الإسلام .

   نسأل الله العلي القدير أن يوفِّق المصرف والقائمين عليه لما فيه الخير والسَّداد

   وآخر دعوانا أن الحمد لله ربِّ العالمين

   هيئـة الفتـوى والرَّقـابـة الشَّـرعية

   – فضيلة الشَّيخ/ محمد تقي العثمـــاني رئيس الهيئة

   – فضيلة الدكتور/ عبد السَّتار أبو غـدَّة نائب رئيس الهيئة ورئيس لجنتها التَّنفيذية
   – الأستاذ الدكتور/ جاسـم الشَّامسـي عضو الهيئة وعضو لجنتها التَّنفيذية
   – فضيلة الشَّيخ/ نظـــام يعقــوبي عضو الهيئة وعضو لجنتها التَّنفيذي

   امبوووووووووووق

2. بيكون سعر التجزئه هو سعر الاغلاق المعدل اخي ليوم الاربعاء و ليس سعر اخر صفقه.
   اذا بيكون السعر الجديد هو 66.30 /10 =6.63 …
   اي ان السهم سيفتتح على 6.63 …..

3. أشكر أخوي العزيز بو مترف على أستضافتي في العزبة الموقرة وهذا لي فخر عظيم بإنضمامي لكم وأشكر الفارس على الترحيب فيه ومشكور يا فارسنا العزيز سؤالي للمعزب بو مترف بتاريخ 26-03-2008 كان آخر سعر أو أخر صفقة تم شراءها بسعر 65.65 للمصرف يعني بعد التجزأه على إي سعر بيكون التداول عليه
   وبعد إعلان الأرباح لســـــــــــــــ 2007 ـــــــــــــــــنة وين بيكون هدف المصرف عزيزي بو مترف
   http://web.adsm.ae/Arabic/News/Pages…47_40%20AM.pdf
   http://web.adsm.ae/Arabic/News/Pages…56_28%20PM.pdf

   تحياتي لك ولكل الحاضرين

   

4. اخواني الاعزاء

   السلام عليكم

   الشكر للجميع على تواصلكم الدائم في موضوع راقي من الاستاذ المبدع بو مترف

   احببت فقط ان اضيف وجهة نظري بالنسبة لسهم أمان للتامين:

   اولا : السهم يتداول حاليا بسعر 25 درهم ولكن بتداول يكاد لا يذكر وهذا لا يعتبر تصريف او تجميع بل ترقب
   ثانيا: السهم سيوزع ارباح بنسبة 10 % وهذا يعني 1 درهم لكل سهم
   ثالثا : مجلس الادراة لم يستخدم الجوكر العادي ولا حتى الملون ومن يدري ربما في اجتماع الجمعية العمومية القادم تعلن الشركة عن تجزئة او حتى السماح للاجانب بالتداول في الشركة او زيادة راس المال

   فاعتقد ان السهم ليس للبيع واذا نزل اكثر نزيد الكمية ونتمنى من الشركة ان تكون قد صرفت كل اسهمها الاستثمارية المتعلقة فيها لمدة سنتين وتتجه الى اعمال التامين المعروفة وهذا هدف شركات التامين بالدرجة الاولى وليس الربح السريع من سوق الاسهم

   الشكر للجميع واتقبل المشاركات جميعها بصدر رحب وتقبلوا فائق احترامي للجميع

5. بايع شاري عزيزي ما تلاحظ انه باقي يومين قبل الجمعيه ولا في تجميع شكله الميرزا من طلع سيل كل اسهمه هوه وربعه لو تلاحظ الايام الماضيه طلب قوي تحت يحطون وفوق يسيلون والسهم ينزل الي خلاه ينزل من 190 عادي ينزله 30 الى 14 والله يا خوفي انا ناكل مقلب فيها …بو مترف الغالي ما تلاحظ انها تداولها قل انا الصراحه مستعد اطلع منها وانا خسران لنها مستحيل ترد لين 32 في الوقت الحالي اريد اطلع منها باقل خساره عطني نصيحه وان شاء الله ما عليك لوم …

   اخوي صعب تحكم على سهم والسوق كله ميت اعتقد انه اموون حالها حال كل الاسهم عندك المصرف حتى خبر التجزئه ما حركه بنسبه لي الاحتفاظ بالسهم مغامره والبيع مغامره والله حترنا في هالسوق الميت خلنا نتريا درسعيه بومترف ونشوف اليديد

Comments are closed.