السلام عليكم
إن الأموال التي يحصل عليها المجرمون من الأ نشطة غير القانونية تساعد السلطات الأمنية في القبض على المجرمين إدا بقيت هده الأموال في ايدهم مباشرة من المصادرغير الشرعية, ولدلك يلجأ هؤلأ المجرمون إلى محاولة إخفاء مصدرها, ومن هنا نشأ مصطلح (غسيل الأموال) الدى يمكن تعريفه بأنه مجموعة العمليات المالية التى يجريها حائزىالأموال غير الشرعية لمحاولة إضفاء الصورة الشرعية عليها مما حصلوا عليه من مصادر غير قانونية ولإخفاء الأصل غير القانوني لها, وبالتالي فإن عملية غسيل الأموال يمكن إطلاقها على كل من يقوم بمساعدة أولئك المجرمين اللقيام بتلك الأموال المراد غسلها مع علمه بمصدر هده الأموال.
و المخدرات تتصدر قائمة مصادر الأموال التي يعمد المجرمون إلى غلسها, إلأ أن هناك مصادر أخرى كثيرة للأموال التي يجري غسلها منها أنشطة البغاء والتهرب من المجارك والضرائب والرشوة والسرقات من الاموال العامة وتزييف النقود وكدلك الاموال الناتجة من التسترعلى الأجانب الذين يزاولون أعمال تجارية في بعض البلدان دون اتباع الترتيبات النظامية لعمل الأجنبي في دلك البلد عن طريق الأستفادة من التراخيص التي تمنح للمواطنين.
وتشير بعض الإحصائيات إلى أن حجم عمليات غسيل الأموال يفوق 500 مليار دولار سنويأ.
وعادة ما يقوم حائزى الأموال غير الشرعية بعد حصولهم على تلك الأموال من مصادرها باستثمار تلك الأموال عن طريق شراء بعض الممتلكات أو المجوهرات أو كماليات ثمينة و بيعها فيما بعد، وبعدالحصول على عوائد دلك الاستثمار يتم تحويل المتحصلات إلكترونيا محليا وعالميا من حساب إلى آخر و من ثم تأتي العملية الأخيرة من غسيل الأموال وهي دمج تلك الأموال المتحصلة في حسابات اجنبية وواجهات أعمال قانونية أوتحت أعمال تجارية صورية لتبدو وكانها نتجت من أعمال مشروعة.
ومما سبق يمكن التعرف على مكونات غسيل الأموال و هي.
الغاسل : وهو من يملك أموال غير مشروعة سوأكان شخصا او منظمة و يسعى الى غسلها.
المغسول : و هو طبعا الاموال او المتحصلات من جراء عملية غسيل الاموال.
ونظرا للاضرار الكبيرة التى تنتج من عمليات غسيل الاموال فقد اصدرت كثيرا من الهئيات و التجمعات الدولية كثيرا من الاجراءات التى تقف ضد انتشار عمليات غسيل الاموال كما تحرص البنوك و المؤسسات المصرفية على تدريب العاملين فيها لمساعدتهم في تمييز الانشطة غير المشروعة التي يجريها غاسلي الاموال.
بقي ان نقول ان هناك مرادفات لمصطلح غسيل الاموال مثل تبييض الاموال او تنظيفها او تطهيره.
(منقول للفائده)
هل يمكن نصنف محلات درهم ودرهمين وعشر وعشرين ضمن طرق لغسيل الأموال؟
بعض من الأضرار:
انت صاحب محل تجاري مثال:
عندك معرض سيارات تشتري السيارة ب 100 ألف.
في شخص آخر(( الغاسل)) عنده معرض سيارات و يشتري السيارة ب 100 ألف.
لكن حصل على مبلغ بطرقة غير مشروعه ممكن يبيع السيارة ب 90 ألف علشان يسكر حساب الشخص((الغاسل له)) الي محول له المبلغ. و يستفيد من النسبة الي بيحصله ببلاش.
يقدر ينافسك في السوق.. و انت تخسر و اتبيع ب 90 ألف.
طبعا نفس الشي في المحلات الكبيرة الي في السناتر الموجودة في البلاد..يعني اتشوف واحد فاتح محل و محد يشتري من عنده أو حاط قطعتين للعرض؟ كيف يدفع الايجار؟؟ و رافع اسعار الايجار؟ لانه عنده مصدر يقدر يغطي ايجار المحل و في نفس الوقت امسوي له ساتر أمام القانون انه عنده عمل تجاري…و يسوي فواتير على كيفه اذا حصل اي شي من البنك المركزي ليثبت انه عنده عمليات بيع..و في الأصل كلها عمليات بيع وهميه على الورق.
و شكرا للاخ باركودا
غسيل أموال= حصول على أموال بطريقة غير شرعية.
مثال على ذلك
1- أموال المخدرات.
2- أخذ أموال الدولة من صفقات وهمية. يعني على الورق في مناقصه وقد تم استيراد المواد و في الواقع حبر عل ورق. لا توجد اي مناقصة و لم يتم استيراد اي مواد.
3- اخذ نسبة من مبلغ لمناقصة معينة في الوزارات.
4- عدم دفع الضارئب في البلدان الاوروبية او البلدان الي يجب عليك دفع ضريبة للدخل.
5- الحصول على أموال و ذلك للتصويت لمرشح معين..مثل الي حصل في ألاولميات لسمرانش على ما أظن و تقريبا ممثل القطري بن همام و الله اعلم. و في الدول الي فيها برلمانات مثل الكويت و امريكا و غيرها..الي يدفع اكثر النواب يصوتون له.
6- في أمثله كثيرة..مختصر مفيد الحصول على أموال بطريقة غير شرعية.
كيف يتم غسيل الأموال:
1- تحويل الأموال لبلدان معينة مثل دبي و شراء شقق من اي مشاريع الموجودة و من ثم بيع الشقق و تحويل الاموال خارج البلد او للشخص معين..حيث يذكر انه سبب التحويل او المبلغ تم حصوله من بيع شقة معينة. او شركة معينة او شي عيني كألماس أو ذهب.
حيث الأموال تم الحصول عليها بطرقة غير مشروعه و تم تحويلها لأموال مشروعه عن طريق بيع الشقة.
2- تحويل المبالغ عن طريق شركات لها تحويلات خارجيه..مثال انت حصلت على مبلغ كبير و لا يمكن انك تستلمه كاش..تطلب من الجهه المستفيدة تحويل المبلغ لحساب معين ( صاحب الحساب يأخذ نسبة معينة 10-20%) ليوافق على ايداع المبلغ في حسابه و يكون تحت تصرفك في اي وقت.(( هذي العملية تسمى غسيل أموال))
حيث كانت اموال غير مشروعه نزلت في حساب معين و تم تحويله لأموال مشروعه..
في أمثله كثيرة و طرق كثيرة…
ممكن حد ثاني يضيف شي او يصلح أخطائي..
تحياتي لكم
والله انا نفسك كنت يا احساس
تسلم يا بركودا
ياكثر مانسمع عن هاي الكلمة ( غسيل الاموال )
الصراحه عني انا كنت ماعرف شومعنها اوو شو المقصد منها..
اخوي وليد يزاك الله خير .. كل يوم تتحفنا بمعلومه جميله ..
الله يعطيك العافيه