هذا المقال لاحد كبار المحللين الفنيين (( الداود)) في شبكة تداول الاقتصادية
وهو مقال جدا رئع تمنياتي لكم بالتوفيق
الكثير من الناس والاصدقاء والكتاب في المنتديات يقدمون الكثير من المشوره بشأن شراء الاسهم.
وقت شرائها ، وسعر شرائها ، أهدافها , الخ…
ومن السهل الحصول على توصيات لشراء الاسهم.
كما انه ليس من الصعب البحث عن معلومات عن السهم (الاسهم) الموصى عليها ثم تقرر بنفسك اذا كانت لديك السيولة الكافية في محفظتك.
من السهل جدا شراء الاسهم والتعلق بها عاطفيا على امل انها ستجلب عليك المال لانك ستكون حتماً فخوراً وسعيداً.
اذا خسرت في سهم ، يتكون لديك افراط بالتفاؤل بعودته لسعره السابق.
المشوره بشأن موعد بيع اسهم خاسرة في المحفظة او في كيفية وقف الخسارة بسيطة ومباشرة , لكن للاسف لا أحد يستمع اليها.
الروابط العاطفية والآمال في سهم خاسر كبيرة .
وهذا سيء جدا , لان القاعدة الاولى المفروض توفرها لدى الجميع يجب ان تكون : تقليص الخسائر والحد منها بسرعة.
تتدخل العواطف في طريق أتخاذ القرار بالاضافة الى بعض النصائح من قليلي الخبرة ، حتى ولو اصبح ذلك السهم الطائر الفزاز
هو ذلك السهم التعيس البطيء الحركة. فانك لا تزال تريد ابقاءه في محفظتك أملاً منك انه “سيعود الى سابق عهده وأمجاده” وستبقى على
تلك الحالة حتى تتخلص من ذلك الطبع او تتناقص ثروتك يوماً بعد يوم.
حسناً,عند أي مرحلة تعتقد أنه حان الوقت لوقف الخسارة والحد منها وتجرع مرارتها؟
عشرة في المئة؟
خمسة وعشرين في المئة؟
خمسون في المئة؟
لاستعادة أموالك في سهم خسرت به 50 % , يلزم له ان يصعد 100% او الضعف(تدبيله).
وقلة من الاسهم التي تفعل ذلك.
ماهي الحيله في وقف خسارة الاسهم:
فصل عواطفك من الاستثمار.
عملية التخلص من سهم خاسر هي شبيهة بفصل عامل او بيع سيارة مستعملة – طريقة عملية بحته.
تخلص من الاسهم الخاسرة واحتفظ بالاسهم الجيدة والمعطاءة.
قبل الاقدام على شراء الاسهم ، قم بتحديد مستوى الخسارة المقبولة لك.
كيف يمكن تحقيق ذلك؟
كل شخص بحاجة الى ايجاد آلية. أبسطها ورقة وقلم وآلة حاسبة.
ما هو الحد المقبول الخسارة؟
قصيرة الاجل:
إذا كنت تشتري وتبيع كثيرا (مضارباً يومياً)
بيع ما بين 93 ٪ و 92 ٪ من ثمن الشراء سيكون مناسباً لهذه الفئة.
بهذه الطريقة ، اذا كنت تكسب بنسبة 25 ٪ في شركة واحدة ،
واستخدمت الحد من الخسارة على شركتين أخريين , فستبقى متقدماً في نهاية المطاف بعد الشراء في تلك الشركات الثلاثة.
طويلة الأجل:
للمستثمر والذي ربما يريد ان يعطي الاسهم وقتاً أطول وأكثر من فرصة لوقف الخسارة يجب
ان تكون حوالي 85% – 90 ٪ من ثمن الشراء.
التحديث اليومي للحد من الخسارة:
وهو أجراء يومي لابد من عمله.
الاسلوب ببساطة هو بعد تحديد ((الحد من الخسارة المبدئي كما شرحناه سابقاً))
فقط في حال صعود السهم , نقوم بتحريك ذلك الحد يومياً للاعلى بوتيرة أقل من نسبة ارتفاع السهم.
صعد السهم بنسبة 8% نحرك الحد بنسبة 4% , صعد السهم بنسبة 5% نحركه بنسبة 2% وهكذا.
في حال هبوط السهم لا نحركه
عند هبوط السهم عن سعر الحد من الخساره نبيعه فوراً.
مثال عملي:
نفترض اننا اشترينا سهم بسعر 100 ريال
من اليوم الاول وضعنا حدنا من الخساره هبوطه دون 93 (( 100 × 0.93 = 93 ))
اليوم الثاني صعد السهم بنسبة 4 % وصولاً الى 104 (100 × 1.04 = 104 ) نرفع الحد من الخسارة بنسبة 2% (( 93 × 1.02 = 94.86 ))
اليوم الثالث لم يتحرك السهم – نترك الحد من الخسارة كما هو ((94.86))
اليوم الرابع هبط السهم من 104 الى 98 , هل وصل الى حدنا من الخسارة 94.86 الجواب لا – أذن نبقى في السهم
اليوم الخامس ارتفع السهم بنسبة 8% (98 × 1.08 = 105.84 ) , نرفع الحد من الخسارة بنسبة 4% ( 94.86 × 1.04 = 98.65)
اليوم السادس صعد السهم بنسبة 6% ( 105.84 × 1.06 = 112.19) , نرفع الحد من الخسارة بنسبة 3% ( 98.65 × 1.03 = 101.61)
وهكذا.
القاعدة نرفعه يومياً في حال صعود السهم بوتيرة أقل من نسبة صعود السهم.
ختاماً:
الاستثمار يجب ان يكون متعة. لا تدخل بها العاطفة او التردد.
الاستثمار لعبة , ستفوز بها عند أستخدام المنطق والاستراتيجيه والتخطيط. العشوائية والمطامرة وعدم التخطيط مآلها الفشل.
احفظ العاطفه والرومانسيه لأسرتك واصدقائك الذين بدورهم سيقدرونها اكثر بكثير من هوامير السوق.
من المهم جداً وضع خطة كاملة محدداً فيها سعر الدخول (الشراء) وسعر الخروج (البيع) وكذلك خطة الطوارىء ((الحد من الخسارة))
ألتزم بتلك الخطة وفي حال هبوط سهمك دون ((الحد من الخسارة)) – بعه فوراً ولا تتردد.
هدفك الاول والاخير من دخول سوق الاسهم هو تنميــة رأس المال + المحافظة عليه
ان لم تستطيع تحقيق الجزء الاول (تنميته) – فباستطاعتك عمل الجزء الثاني وهو المحافظة عليه
__________________
ارباب
انظرو الى هذه الموضوع وهو موضوع حقيقي لاحد الاخوان هنا في المنتدى لاكن لا اعرف اسم المعرف له او لا اذكره فقط حبيت ان احتفظ به للذكرى
الموضوع بداء عندما جاء للموظف مدير جديد….لا يعرف من هو هذا الموظف و ما هي خلفيتة…و لكن كل ما لاحظة المدير الجديد , بغض النظر عن كون الموظف مجتهد في عملة, أنة يأتي إلى العمل بعدة سيارات باهظة الثمن…..و لا تتناسب مع راتب الموظف…….و كعادة أي مدير جديد يريد إثبات نفسة لدى إدارة المؤسسة…..قام في أول أسبوع من دوامة بكتابة تقرير عن الموظف و بأنة يشك فية و في مصادر دخلة….و رفع التقرير إلى الإدارة العليا…..و في اقل من يومين…..كان الموظف يجلس في غرفة الاجتماعات مع المدقق الداخلي و لجنة الرقابة بالإضافة إلى موظف من الموارد البشرية:
اللجنة : من وينلك هذي السيارات؟
الموظف : شو المانع….افترض اني انتمي إلى عائلة ميسورة الحال!!! شو!!! لازم أي موظف يكون مطحون؟؟؟ و بعدين انا توظفت عندكم و كان معي هذي السيارات!!!!
اللجنة : أرنا ما يثبت أنك قمت بشرائهم من مالك الخاص و انك لم تأخذها كهدية!
الموظف : لحظة و بجيبلك كشف حسابي….و اللي فية الشيكات الصادرة لصالح وكالة السيارات.
(بعد أن أعطاهم الموظف كشوف الحسابات…..و جد نفسة محاطا بثلاثة افواة فاغرة)
اللجنة : من وينلك كل هذة المبالغ الضخمة…..الموضوع طلع اكبر من السيارات……من أنت؟
الموظف : حسناً….هل تريد معرفة قصتي؟ إذا عندكم وقت….سأقصها عليكم.
اللجنة : لن نبرح أماكننا حتى نعرف القصة بالتفصيل.
الموظف : حسنا….ولكن دعوني اذهب إلى المنزل كي احضر بعض الملفات و الأوراق التي ستساعدني على التذكر.
(ذهب الموظف و عاد بعد نصف ساعة……و هم بإخراج الأوراق…..و كانت مرتبة بشكل رائع)
الموظف : هذة فصول حياتي بالأوراق و الأدلة…
الورقة الأولى: أسهم الدوت كوم (أمازون دوت كومamazon.com )
بغض النظر أن عائلتي ميسورة الحال….و لكني موظف حالي مثل حال الكثير….اعمل….اصرف…..احتفظ بجزء….داعبتني أحلام الاستثمار بعيدا عن العائلة….بديت بشراء بعض الأسهم الأمريكية من على الانترنت من التحويشة…..الدولار صار 15…20….25…..الحمد لله
الورقة الثانية: عام 1997 و 1998
بالإضافة الى التحويشة و أرباح السوق الأمريكي….جمعت من الوالد و الوالدة والأقارب مبلغ يقارب المليون و نصف درهم…..فصار المجموع 2 مليون درهم…..و بدئت المشاوير المكوكية إلى هيئة الأوراق المالية و بنك ابوظبي الوطني في امارة ابوظبي:
العملية الأولى
– شراء 50,000 سهم اعمار ب 40 درهم
– بيع 50,000 سهم اعمار ب 130 درهم
– الربح: 90 درهم * 50,000 سهم = 4,500,000 درهم
العملية الثانية:
– شراء 30,000 سهم اعمار ب 150 درهم
– بيع 30,000 سهم اعمار ب 120 درهم
– الخسارة: 30 درهم * 30,000 سهم = 900,000 درهم
و كانت هذة أخر عملية……صافي الأرباح كان قريب ال 3,600,000 درهم……قمت بإرجاع راس المال للعائلة زائدا أرباح بقيمة 1,100,000 درهم….و احتفظت لنفسي ب 2,500,000 درهم بالإضافة إلى راس مالي….فكان المجموع 3 ملايين تقريبا….انتهى
الورقة الثالثة: بيع و شراء قطع أراضي
قمت بشراء و بيع بعض قطع الأراضي بهامش ربح معقول (مرفق صور من الملكيات+عقود الشراء+عقود البيع و أللتي تبين هامش الربح) بالإضافة إلى التوسط في بعض العمليات مما نتج عنة بعض العمولات……..المحصلة مليون درهم……انتهى
الورقة الرابعة (فاتحة الخير): بناء الشبرات (المخازن)
قمت بشراء قطعة ارض في إحدى صناعيات امارة الشارقة بمبلغ 3 ملايين درهم…..و قمت بتمويل بناء 34 شبرة على قطعة الأرض بقيمة 3 ملايين درهم……بناء الشبرات يستغرق 6 اشهر فقط……دخل الشبرة الواحدة 70 الف درهم….أي أن مجموع الدخل السنوي يساوي 2,380,000 درهم……و بما أن الغالبية تقييم العقار بحسبة أن قيمة العقار تساوي 10 أضعاف الدخل…..فكان تقييم العقار ب 23,000,000 درهم (علما بان قيمة الأرض ارتفعت إلى 5.5 مليون درهم)…….على العموم….تم بيع العقار ب 22,000,000 درهم……وتم تسديد تمويل البنك خلال فترة السماح (أي قبل بدء الأقساط)…..و بخصم راس المال (3 مليون درهم) يكون صافي الربح قراية ال 16 مليون درهم……ضربة العمر….انتهى
الورقة الخامسة: فلل المشاريع الجديدة
بعد ان أعددت العدة لشراء منزل للسكن في احد المشاريع الجديدة بقيمة 1.270 مليون درهم…..وجدت نفسي ادفع مقدم 5 فلل بدلا من شراء فيلا واحدة للسكن الخاص….و بعد دفع القسط الأول و الثاني من أقساط الفلل…..تم بيعهم بمبلغ 1.750 مليون درهم……أي بربح 480 ألف….أي مجموع 2,400,000 درهم…..انتهى
الورقة السادسة: اكتتاب أملاك
تم الاكتتاب في أملاك بخمس أضعاف المبلغ المودع…….كلفة السهم بعد التمويل 1.6 درهم……تم بيعهم قبل الأدراج ب 2.6 درهم…..أي بربح درهم كامل… و هذا بالإضافة الى شراء و بيع أوراق تخصيص أسهم اكتتاب أملاك……..انتهى
الورقة السابعة: اكتتاب الدار العقارية
تم الاكتتاب في الدار ب33 ضعف المبلغ المودع…….كلفة السهم بعد التمويل درهمين……تم بيعهم بعد الإدراج ب 10.75 درهم…..اي بربح 8.75 درهم….و هذا بالإضافة إلى شراء و بيع أوراق تخصيص أسهم اكتتاب الدار……انتهى
الورقة الثامنة: سوق دبي المالي
– شراء مليون سهم أملاك بمتوسط 3.25 درهم……وبيعهم بالكامل على 15.75 درهم أي بربح 12.5 درهم….(كانت توصية أملاك من صديق سعودي).
– شراء مليون و نصف سهم اعمار بمتوسط 5 درهم و بيعهم بالكامل بالإضافة إلى بعض الأسهم المتبقية من الاكتتاب على 46.7 درهم….أي بربح تقريبي 42 درهم.
– شراء 100,000 سهم دبي الإسلامي بمتوسط 80 درهم……..و بيعهم على هيئة مليون سهم (بعد التجزئة) على أسعار متفاوتة بمعدل 31 درهم……
– شراء 2 مليون سهم اعمار بمتوسط 17.3 درهم و بيعهم بمتوسط 28.30 درهم….إي بربح تقريبي 11 درهم.
– شراء مليون سهم أملاك بمتوسط 8.35 درهم……وبيعهم بالكامل على 11.7 درهم.
– وغيرها من الضربات الموفقة.
– إدارة محفظة متوسطة الحجم.
اللجنة : ما شاء الله تبارك الله……و كل شيء موثق بعقود شراء و بيع و تمويل و كشوف حسابات في البنوك و لدى الوسطاء…..نعتذر منك….لكن السؤال: “لماذا لازلت موظفا مع أن الراتب لا يذكر بالمقارنة بما تجني؟
الموظف : الوظيفة هي الأساس….طموحي أن أترقى….أن امسك منصب……في الوظيفة….أتعلم يوميا….أوسع أفقي…احتك بجميع طبقات المجتمع….كل ماجنيتة…جنيتة في بضع سنوات…..و من الممكن ان يختفي في بضعة اشهر…..بل ايام
الموظف لللجنة: هل تعرفون اني و على مدى 7 سنوات كنت أقوم بشراء تذاكر اليانصيب من السوق الحرة لمطار دبي و من المهرجان و عمري ما ربحت!!!!!!!
انتهى اللقاء بطلب أعضاء اللجنة من الموظف أن يدير لهم أموالهم
المغزى و النصيحة:
– اطرق جميع ابواب الرزق…..ولا تجعل أفقك محدود.
– نوع في استثماراتك….مو بس في الأسهم….لا ….بل في الاستثمارات عامة.
– الفرصة تأتي في العمر مرة واحدة فقط……إما أن تأخذها…و يتبدل الحال….أو تتركها….و محلك سر.
– نذكر المقولة الشهيرة: الدهر يومان….يوم لك و يوم عليك……
– صدقني بعد أول 10 مليون….تتحول الأرباح لمجرد أصفار…..لا تفهم ما أللذي يحدث من حولك.
– خلك دوم مع الله…..و بتشوف الخير و النعمة.
– أول ما تربح 100,000 درهم…..أبنيلك مسجد في اندونيسيا أو في احد الدول الفقيرة….تكلفة بناء المسجد لا تتعدى أل 30 ألف درهم.
– تصدق…..صل الرحم.
– لا تأكل حقوق الناس.
– لا تشكي للزمان حالك من انك موظف…..الفرص موجودة…..و ببجي دورك……و لكن ها لله ها لله بالسعي.
– إذا جاءتك النعمة…..حاول أن لا تتحول إلى مستهلك شرة…..حاول إعادة تدوير الأموال أكثر من مرة
– الى كل من ذم او انتقد السوق المالي الاماراتي…النظم و القوانين…القصة اعلاة قصة نجاح على ارض الامارات….حيث اعطت الامارات بأذن الله هذا الشخص بدون حساب..و ليس هذا الشخص و حدة….بل العديد و العديد اللذي يعيش في بحبوحة من الحال….فاسأل نفسك……”ماذا اعطيت انت للامارات”
– هذة القصة او اجزاء منها قد تكون قصتي او قصتك…. رحلتي او رحلتك
ملحوظة: بالا مكان إتباع بعض النقاط الاستثمارية المذكورة….مع التذكر بان سوق العقارات في تشبع من كثرة المشاريع العمرانية….و أن معظم أرباح طفرة الأسهم تم خروجها من السوق للاتي:
1- بناء المزيد من الأبراج و الفلل السكنية
2- الدخول في صفقات كبيرة.
كلمة اخيرة:
تدرون وين المشكلة……المشكلة في التعلق..ليس بالأسهم فقط….فعندما ارتفعت الأسهم….اغتنى الناس…..زاد صرفهم…تغير سلوكهم…..كبرت أحلامهم….أصبح الحلم هو شراء مسكن…..و المشاريع التي بداءت بالظهور قبل الطفرة و مواكبة للطفرة كثيرة…..فاللي صار أن الغالبية بداءت بشراء الشقق و الفلل المعلن عنها في الحملة العاتية……و الغالبية قامت بتمويل الشراء……على 15…..20…..و حتى 25 سنة…….أي أنة التزام باقتطاع أكثر من 30% من راتبك الشهري و لمدة 25 سنة…..طبعا وقت الشراء……مافي مشكلة…..فأنت ذكي….و تدخل من الأسهم أكثر من الراتب……..و فجأة……هبط السوق……نار البيع بخسارة….اختفاء الدخل الإضافي و بقاء الدخل الأساسي……مع العلم أن العديد من الموظفين استقال للتفرغ للأسهم………
النتيجة على المدى المتوسط: تدهور القوة الشرائية للفرد
ارباب
العفو يا اخوان انا حبيت ان الجميع يشارك من اصحاب الخبرات والذين اكملو في الاسهم اكثر من 10 سنوات لكي يستفيد الباقين من الاخوة بيننا وطرحت كم مثال بسيط عن اهمية تنمية المال او المحافظة عليه وهذه الاموال تعب عمرك هل تهدرها بسرعة مجرد انك تسمع فلان وفلان اتمنى مشاركة كبيرة من اصحاب الخبرة وليس في مجال الاسهم فقط في مجالات الحياة التجارية
ارباب
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
مشكور أخونا أرباب وجزاك الله كل الخير.
يزاك الله خير
بسم الله الرحمن الرحيم
الهم صلي وسلم على سيدي محمد وعلى اله وصحبه اجمعياً اخواني اذكركم بلصدقة فانها تنمي الاموال وتحفظ صاحبها وتعالج مرضاكم تصدقو تصدقو تصدقو والنبي صلى الله عليه وسلم ذكر في حديثه انه لا ينقص مالاً من صدقة
من مبداء لا تضع بيضك في سلة واحدة الذي ذكرتها في ردي على الموضوع الاساسي سوف اذكر هنا كيف تم الاستفادة من تحويل الاسهم الى المجال العقاري
كان سهم اعمار يتداول على 36 درهم قبل زيادة راس المال كان السوق يشتعل من كل صوباً وحدب شركات تعلن عن زيادة راس المال شركات جديدة ناس ترغب بلأستثمار في اسواق المال ناس لا ترضى باراضيها وعقاراتها وترغب ببيعها لانها تحقق عائد 10% فقط وسوق المال يحقق فوق 50% في بعض الصفقات هنا بدات حركة حرق الاموال ودخولها للسوق وامتصاصها
دخلنا علينا احد الاخوة العراقيين وهو مدرس في احد الجامعات البريطانية في تلك الايام ونحن في غرفة الاسهم الامارتيه في البالتوك وعندما كان يتدالو اعمار فوق 33 ردهم قبل الزيادة راس المال وقال ان السوق سوف ينهار تم طرده اخونا من الغرفة من قبل الادمن وقام بلرجوع بعد عدة ايام وقال ان السوق سوف ينهار هنا قمت باضافته في القائمة وقام بفتح روم خاصة وتناقشت معاه لماذا ينهار السوق وشركاتنا تحقق ارباح جيدة وممتازة الى تراء ان ارباحنا فوق الميار وشركاتنا تتوسع وكذا وكذا رد علي ان الاسواق العربية بشكل عام اسواق ناشئة يتم استغلال التصاريح الرنانه لمصالح شخصية لكبار المساهمين القداماء ولا توجد جهات محايدة تدرس ميزانية الشركات وهل يوجد تلاعب في اعلان النتائج ام لا وقال ان بدايت اي انهيار باعلان بوق الاعلام ان حصيلت الاكتتاب فوق 300 مليار مع انها عبارة عن اوراق في اوراق والغرض منها تحميل المستثمرين تكلفة عالية للأسهم ولا ناقة لهم ولا جمل في هذه الامر وحسب ذكره لهذه الامر قال ما هو راس المال المصرف المركزي لديكم قلت له في حدود 60 مليار درهم رد علي وقال هل يعقل ان تكون حصيلت اكتتاب فوق 400 مليار مع ان المصرف المركزي رأس ماله فقط 60 مليار ؟؟
هذه مقتطف بسيط لمرحلة مرينا بها ارجو ان لا تمر مرور الكرام على المستثمرين للتفرات الطويلة والمتوسطة هذه كلامي لا يخص المضاربيين
ومن باب دخولك للسواق المالية لتنمية المال والمحافظة عليه وليس خسارته ومن باب تنويع مصادر الدخل وان لا تضع بيضك في سلة واحدة .
الاسهم . العقار . اي تجارة تتاجر بها مهما كانت تعتبر احد موارد محفظتك المليه وليس الغرض من المحفظة فقط انها التي تحتوي الاسهم كل عمل او تجارة او تنوع لباب رزقك يجب ان يدرج في قائمة محفظتك المالية
عند ارتفاع الاسواق وادراج الاسهم من سوق ابوظبي الى سوق دبي لاحظت ان محفظة الاسهم اكبر من التجارة التي نمارسها واكبر من المحفظة العقارية التي املكها وهيه تعتبر اسهم بعضها قديمة من السبيعينيات والثماينيات الى التسعينيات عبارة عن كميات كانت صغيرة في حينها قمت بجمعها بعد وفاة الوالد رحمة الله عليه وعند ادراجها في السوق المالي لاحظت ان هذه الكميات تضاعفت اكثر من 1000% وهيه كانت عبارة عن اسهم منح وخلافة لم يكن يكترث بها الشؤاب وبعد تجزائتها اصبحت كميات جيدة وممتازة المهم لاحظت ان محفظة الاسهم اكبر من المحفظة لاعقارية ومن التجارة القديمة هنا حسيت انه يوجدد خلل يجب تصحيحه وهو معادلة المحفظة بين البين لكي لا يتوسع الخطر في نزول اي تجارة واتاثر بها قمت بسحب وبيع الكميات في الاسهم التي قمت بدراست تاريخها وكم توزيعاتها السنوية وهل يوجد تداول كبير عليها وتحويلها للمجال العقاري لانه الابن البار مهما نزل لا يخسرك حتى تم وصول المحفظة العقارية وهيه بعارة عن 14 عقار من صناعي الى تجاري الى سكني في غضون من سنة 2005 الى نهاية شهر 4 من عام 2006 حيث كنا ملك عقار تجاري واحد فقط قبل سنة 2002 هنا قمت ببناء العقار تلو الاخر في ايام الطفرة ولاحظت وبعد هذا الشراء في المجال العقاري وتم البناء وباقي ارض واحدة صنايعة سوف تبنى في ظرف شهرين ان المحفظة العقارية لم تصل حتى الان الى 40% من محفظة الاسهم حتى بعد هذه النزول الكبير في الاسواق .
هذه شجون قليلة حبيت ان اذكرها فقط للاستفادة من تجربة مرة علي عسى ان يستفيد منها احد الاخوان لا اقصد بها اي تعالي او مدح وان اخوكم وصديقكم في هذه المنتدى منذ عام 2004 لم اذكر هذه الامور في حياتي من قبل لاكن اذا كان فيها فايدة او سيستفيد منها احد الاخوان بلا شك اني هنا لخدمتكم ابتغاء مرضات الله ولكي يستفيد الجميع من تجربة سابقة مرينا بها لا تخلو من الارباح والخسائر وسوف اذكر الخسائر في الموضوع مع مرور الايام ان شاء الله
لي عودة اخرى للموضوع
ارباب